Jeweils Mitte Jahr prüfen wir als Wealth Office mit dem Wassermelonen-Test, ob es für die Kunden Zeit ist, bei einem Anlageportfolio Alternativen zu evaluieren. Dabei steht nicht der Wechsel an und für sich im Vordergrund, sondern die Gewissheit weitherhin in der richtigen Lösung zu sein.
Der Test hat zwei Dimensionen. Zum einen ziehen wir die erzielten Resultate in Bezug auf Rendite, Risiko und Kosten heran. Zum anderen betrachten wir den Zeitraum über den ein Portfolio besteht. Denn ein Anlageansatz braucht Zeit, um sich zu bewähren, muss aber nach ein paar Jahren liefern. Entsprechend steigt die Hürde für das Portfolio, je länger dieses besteht.
Die Grafik listet exemplarisch fünf Positionen von Portfolios auf und was dies in Bezug auf die Handlungsempfehlungen bedeutet:
Jeweils Mitte Jahr prüfen wir als Wealth Office mit dem Wassermelonen-Test, ob es für die Kunden Zeit ist, bei einem Anlageportfolio Alternativen zu evaluieren. Dabei steht nicht der Wechsel an und für sich im Vordergrund, sondern die Gewissheit weitherhin in der richtigen Lösung zu sein.
Der Test hat zwei Dimensionen. Zum einen ziehen wir die erzielten Resultate in Bezug auf Rendite, Risiko und Kosten heran. Zum anderen betrachten wir den Zeitraum über den ein Portfolio besteht. Denn ein Anlageansatz braucht Zeit, um sich zu bewähren, muss aber nach ein paar Jahren liefern. Entsprechend steigt die Hürde für das Portfolio, je länger dieses besteht.
Die Grafik listet exemplarisch fünf Positionen von Portfolios auf und was dies in Bezug auf die Handlungsempfehlungen bedeutet:
Der Test erlaubt ebenfalls das Auswahl- und Kontrollverfahren von ZWEI Wealth zu beurteilen. Nur bei 3% der Portfolios besteht Handlungsbedarf. Den roten Teil der Wassermelone essen wir als Wealth Office lieber, als dort Portfolios anzusiedeln.