Ist es Zeit, die Vermögensverwaltung zu wechseln? Der Wassermelonen-Test gibt Aufschluss. Erfahren Sie, wie das funktioniert und wie Sie das einsetzen können.
Jeweils Mitte Jahr prüfen wir als Wealth Office mit dem Wassermelonen-Test, ob es für die Kunden Zeit ist, bei einem Anlageportfolio Alternativen zu evaluieren. Dabei steht nicht der Wechsel an und für sich im Vordergrund, sondern die Gewissheit weitherhin in der richtigen Lösung zu sein.
Wie funktioniert der Wassermelonen-Test?
Der Test hat zwei Dimensionen. Zum einen ziehen wir die erzielten Resultate in Bezug auf Rendite, Risiko und Kosten heran. Zum anderen betrachten wir den Zeitraum über den ein Portfolio besteht. Denn ein Anlageansatz braucht Zeit, um sich zu bewähren, muss aber nach ein paar Jahren liefern. Entsprechend steigt die Hürde für das Portfolio, je länger dieses besteht.
Die Grafik listet exemplarisch fünf Positionen von Portfolios auf und was dies in Bezug auf die Handlungsempfehlungen bedeutet:
Jeweils Mitte Jahr prüfen wir als Wealth Office mit dem Wassermelonen-Test, ob es für die Kunden Zeit ist, bei einem Anlageportfolio Alternativen zu evaluieren. Dabei steht nicht der Wechsel an und für sich im Vordergrund, sondern die Gewissheit weitherhin in der richtigen Lösung zu sein.
Wie funktioniert der Wassermelonen-Test?
Der Test hat zwei Dimensionen. Zum einen ziehen wir die erzielten Resultate in Bezug auf Rendite, Risiko und Kosten heran. Zum anderen betrachten wir den Zeitraum über den ein Portfolio besteht. Denn ein Anlageansatz braucht Zeit, um sich zu bewähren, muss aber nach ein paar Jahren liefern. Entsprechend steigt die Hürde für das Portfolio, je länger dieses besteht.
Die Grafik listet exemplarisch fünf Positionen von Portfolios auf und was dies in Bezug auf die Handlungsempfehlungen bedeutet:
- Portfolio 1
Das Portfolio hat sehr schnell gute Resultate erzielt. Es gibt keinen Grund, das Portfolio zu ersetzen. - Portfolio 2
Es gibt erste Warnsignale. Diese liegen jedoch im Toleranzbereich und sollten nicht zum Anlass für eine Abkehr genommen werden. - Portfolio 3
Die Bewährung des Portfolioansatzes bleibt noch immer aus. Es ist angezeigt, Alternativen zu eruieren, um gegebenenfalls schnell handeln zu können. - Portfolio 4
Die Resultate sind sehr gut. Um der Macht der Gewohnheit entgegenzuwirken, empfiehlt es sich, Alternativen zu prüfen. - Portfolio 5
Auch nach einem längeren Zeitraum hat sich der Ansatz nicht bewährt. Ein Aussitzen ist eher nicht empfohlen. Stattdessen sollten konkrete Alternativen geprüft werden.
Nur 3% der Portfolios von Wealth Office Kunden mit Handlungsbedarf
Der Test erlaubt ebenfalls das Auswahl- und Kontrollverfahren von ZWEI Wealth zu beurteilen. Nur bei 3% der Portfolios besteht Handlungsbedarf. Den roten Teil der Wassermelone essen wir als Wealth Office lieber, als dort Portfolios anzusiedeln.