Ausschreibungen sind ein ungemein gutes Vorgehen, um die besten Lösungen zu finden. In der Realität verkommen die Ausschreibungsprozesse bei Pensionskassen aber längst zu einem administrativen Albtraum, der neben tieferen Kosten kaum mehr grossen Nutzen stiftet. Das geht auch anders, wie ZWEI Wealth mit seiner Ausschreibungsplattform beweist.
Das Prinzip einer ‘Ausschreibung’ hat sich bei Pensionskassen und institutionellen Anlegern längst etabliert und ist bestens bekannt. In einer Ausschreibung werden für einen genau definierten Auftrag, mehrere Angebote eingeholt und daraus das beste ausgewählt. Die Grundidee dahinter: Durch den Wettbewerb sollen Angebote besser und günstiger werden. Zusätzlich können dadurch auch neue und qualitativ hochwertigere Konzepte zum Zug kommen.
Allerdings entspricht die Realität nur selten diesem Idealbild. Ein gewichtiger Nachteil von Ausschreibungen wie sie heute in der Praxis ablaufen ist, dass man sich durch sehr enge Vorgaben zu fest einschränkt und durch sehr viele umständliche Vorbedingungen viele Anbieter gar nicht angeschrieben werden oder selbst nicht mitmachen. Nicht mehr das „beste“ Angebot, sondern das billigste vom grossen Standardanbieter kommt zum Zug. Teure und langwierige Ausschreibungen mit schwer verständlichen Auswertungen machen den Ausschreibungsprozess für alle Seiten zur Qual.
Das muss nicht sein. Die Ausschreibungsplattform von ZWEI Wealth bietet hier eine effiziente Alternative für Pensionskassen und institutionelle Kunden. Worin unterscheidet sich diese von hergebrachtem Vorgehen?
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Offene und breite Ausschreibung (Vorteil: viele verschiedene Lösungsansätze im Vergleich):
Auf der Ausschreibungsplattform von ZWEI Wealth werden Anforderungen breit ausgeschrieben. Statt enge Benchmarks vorzugeben, erlaubt die Plattform breite Anforderungen zu definieren, um möglichst viele Lösungsansätze zu evaluieren. Zudem geht jede Ausschreibung an über 500 Banken und Vermögensverwalter, sodass eine breite Vielfalt an Antworten zurückkommt. -
Nur die Kerninformationen am Anfang, Details am Schluss (Vorteil: viel mehr Angebote):
Die Ausschreibungsplattform von ZWEI Wealth sieht ein zweistufiges Verfahren vor. In einem ersten Schritt müssen die Angebote nur das nötigste an Informationen umfassen, um eine Shortlist zu erstellen. Erst im nächsten Schritt werden die ganzen Detailinformationen abgegriffen. -
Bezahlung nach Phasen (Vorteil: viel mehr Flexibilität):
Die Plattform von ZWEI Wealth erlaubt Ausschreibungen nach Phasen zu unterteilen. Wer lediglich eine Offertenübersicht z.B. zum Thema Infrastruktur braucht, den Rest der Verhandlungen aber direkt mit dem Anbieter führt, bezahlt nur das erste Modul. So werden Ausschreibungen zum effizienten und kostengünstigen Werkzeug.
Über die Plattform
ZWEI Wealth arbeitet mit einer Vielzahl von Vermögensverwaltern und Fondsmanagern zusammen, um das bestmögliche Portfolio für seine Kunden auszuwählen. Für alle Vermögensverwalter führt ZWEI Wealth eine umfassende Due Diligence durch, um sicherzustellen, dass die potenziellen Vermögensverwalter und Fondsmanager die Anforderungen des Kunden erfüllen können. Dazu gehört eine Analyse der Anlagestrategie des Vermögensverwalters oder Fondsmanagers, seiner Erfolgsbilanz und seiner Erfahrung in der Vermögensverwaltung. Dabei nutzt ZWEI Wealth eine eigens dafür entwickelte Plattform, wo Kunden auf eine Vielzahl von Anbietern treffen. Die Plattform ermöglicht eine schnelle, effektive und hoch automatisierte Abwicklung des Ausschreibungsprozesses. Zur Beurteilung der Resultate wird das von ZWEI Wealth entwickelte Beurteilungsraster mit vier Faktoren angewendet. Dies umfasst das Manager-Rating, Analyse des Track Records, Vergleich der Kostenstruktur und die Passgenauigkeit der Lösung auf die Kunden-Kriterien. Mit Hilfe des Benchmarking-Systems von ZWEI Wealth lassen sich die erzielten Resultate und Kosten jederzeit transparent und unabhängig vergleichen. Mit der Unterstützung von ZWEI Wealth fällt es nicht mehr schwer zwischen verschiedenen Alternativen die Richtige zu finden. Das Sprichwort «wer die Wahl hat, hat die Qual» hat zumindest im Rahmen einer Ausschreibung ausgedient.
Die Plattform von ZWEI Wealth:
- Offener Marktzugang
- 500+ Vermögensverwalter in verschiedenen Finanzzentren
- Kostenlose Registration von Vermögensverwaltern
- ZWEI Wealth agiert unabhängig, keine Kommissionen von Vermögensverwaltern
- Erfolgsfaktoren im Ausschreibungsprozess:
- Klar definierte Anlageziele/Anforderungen, welche nicht einengend wirken
Dadurch wird nicht zu früh eingeschränkt und damit eine einseitige Betrachtung/Auseinandersetzung mit der Anlagekategorie provoziert. - Umfassende Plattform mit hoher Automatisierung
Die Plattform soll den Zugang zu einem möglichst breiten Universum an Vermögensverwaltern gewährleisten. Gleichzeitig muss die Plattform hochautomatisiert sein den Prozess für alle Beteiligten unterstützen, damit eine effiziente Abwicklung sichergestellt werden kann. - Transparenter Bewertungsprozess
Ein transparenter Bewertungsprozess stellt sicher, dass alle Angebote fair und objektiv bewertet werden. Es sollten klare Kriterien für die Bewertung festgelegt werden, die den Zielen des Anlegers entsprechen. - Gründliche due diligence
Eine gründliche Due Diligence der potenziellen Anbieter ist von entscheidender Bedeutung. Dies umfasst die Bewertung ihrer Reputation, finanziellen Stabilität, Risikomanagementfähigkeiten und regulatorischen Einhaltung.