Rebalancing bezeichnet den Prozess, ein Portfolio wieder in seine ursprüngliche oder gewünschte Asset-Allokation zurückzuführen. Das bedeutet, periodisch Anlageklassen zu verkaufen, die sich besser entwickelt haben, und in solche zu investieren, die sich relativ schlechter entwickelt haben, um das gewünschte Verhältnis wiederherzustellen.
Risikomanagement: Durch das regelmässige Anpassen behält das Portfolio sein ursprüngliches Risikoprofil bei.
Diszipliniertes Investieren: Rebalancing verhindert emotionale Anlageentscheidungen und fördert einen systematischen Ansatz.
Potenzielle Renditesteigerung: Indem man regelmässig Gewinne mitnimmt und in unterbewertete Anlageklassen investiert, kann man von zyklischen Marktbewegungen profitieren.
Es gibt verschiedene Ansätze zum Rebalancing:
Periodisches Rebalancing: Hierbei wird das Portfolio in festen Zeitabständen, z.B. halbjährlich oder jährlich, angepasst.
Schwellenwert-Rebalancing: Dieser Ansatz erfordert eine Anpassung, wenn die Gewichtung einer Anlageklasse einen vordefinierten Schwellenwert überschreitet.
Klare Zielsetzung: Definieren Sie Ihre Anlageziele und die gewünschte Asset-Allokation.
Kosten im Blick behalten: Bei häufigem Rebalancing können Transaktionskosten anfallen. Es ist wichtig, diese zu berücksichtigen.
Steuerliche Aspekte berücksichtigen: Verkäufe können steuerliche Folgen haben. Ein sorgfältiges Rebalancing kann helfen, Steuerlasten zu minimieren.
Rebalancing ist ein wichtiges Instrument, um sicherzustellen, dass Ihr Portfolio im Laufe der Zeit Ihrem gewünschten Risiko-Rendite-Profil entspricht. Es verlangt Disziplin und kann, wenn richtig eingesetzt, dazu beitragen, das Gesamtrisiko zu reduzieren und die langfristige Rendite zu steigern. Wie bei allen Anlagestrategien sollten Sie sich regelmässig informieren und gegebenenfalls professionellen Rat einholen.
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