Anlagestrategien mit Rebalancing: Portfolio im Gleichgewicht halten

Die Welt der Investitionen ist dynamisch und ständig im Wandel. Kursentwicklungen, geopolitische Ereignisse und wirtschaftliche Zyklen können dazu führen, dass ein sorgfältig ausgewähltes Portfolio über die Zeit aus dem Gleichgewicht gerät. Hier kommt das Rebalancing ins Spiel, ein Schlüsselelement erfolgreicher Anlagestrategien.

 

Was ist Rebalancing?

Rebalancing bezeichnet den Prozess, ein Portfolio wieder in seine ursprüngliche oder gewünschte Asset-Allokation zurückzuführen. Das bedeutet, periodisch Anlageklassen zu verkaufen, die sich besser entwickelt haben, und in solche zu investieren, die sich relativ schlechter entwickelt haben, um das gewünschte Verhältnis wiederherzustellen.

 

Die Vorteile des Rebalancing

  1. Risikomanagement: Durch das regelmässige Anpassen behält das Portfolio sein ursprüngliches Risikoprofil bei.

  2. Diszipliniertes Investieren: Rebalancing verhindert emotionale Anlageentscheidungen und fördert einen systematischen Ansatz.

  3. Potenzielle Renditesteigerung: Indem man regelmässig Gewinne mitnimmt und in unterbewertete Anlageklassen investiert, kann man von zyklischen Marktbewegungen profitieren.

 

Wann und wie oft sollte man rebalancieren?

Es gibt verschiedene Ansätze zum Rebalancing:

  • Periodisches Rebalancing: Hierbei wird das Portfolio in festen Zeitabständen, z.B. halbjährlich oder jährlich, angepasst.

  • Schwellenwert-Rebalancing: Dieser Ansatz erfordert eine Anpassung, wenn die Gewichtung einer Anlageklasse einen vordefinierten Schwellenwert überschreitet.

 

Tipps für effektives Rebalancing

  1. Klare Zielsetzung: Definieren Sie Ihre Anlageziele und die gewünschte Asset-Allokation.

  2. Kosten im Blick behalten: Bei häufigem Rebalancing können Transaktionskosten anfallen. Es ist wichtig, diese zu berücksichtigen.

  3. Steuerliche Aspekte berücksichtigen: Verkäufe können steuerliche Folgen haben. Ein sorgfältiges Rebalancing kann helfen, Steuerlasten zu minimieren.

 

Fazit

Rebalancing ist ein wichtiges Instrument, um sicherzustellen, dass Ihr Portfolio im Laufe der Zeit Ihrem gewünschten Risiko-Rendite-Profil entspricht. Es verlangt Disziplin und kann, wenn richtig eingesetzt, dazu beitragen, das Gesamtrisiko zu reduzieren und die langfristige Rendite zu steigern. Wie bei allen Anlagestrategien sollten Sie sich regelmässig informieren und gegebenenfalls professionellen Rat einholen.

 

 

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