Planifier, ça vaut le coup ! Grâce à quelques informations, nous établissons gratuitement votre planification patrimonial digitale que vous pouvez encore personnaliser selon vos besoins. Essayez-le.
Planifier vaut la peine - quatre bonnes raisons de commencer dès maintenant !
La planification patrimoniale est un processus trop souvent négligé. Pourtant, une bonne planification patrimoniale permet d'éviter bien des soucis et aide à atteindre les objectifs financiers. Voici quatre bonnes raisons de commencer à planifier votre patrimoine dès maintenant !
1) Avoir une vue d'ensemble des financesUne planification patrimoniale vous permet d'avoir une vue d'ensemble claire de tous vos actifs. La planification patrimoniale définit les objectifs financiers, les recettes et les dépenses, les actifs et les passifs existants. Vous prenez ainsi des décisions en toute connaissance de cause.
2) Atteindre ses objectifs personnelsLe patrimoine n'est pas une fin en soi. La planification patrimoniale permet de définir précisément les objectifs patrimoniaux personnels et de les rendre mesurables. Qu'il s'agisse de garantir le niveau de vie, d'assurer la retraite ou d'aider financièrement les enfants à démarrer, une planification patrimoniale aide à poursuivre les objectifs de manière ciblée afin qu'ils soient finalement atteints. Les questions importantes auxquelles il faut répondre sont les suivantes : Quels sont mes objectifs ? De combien de capital ai-je besoin pour atteindre ces objectifs ? Et dans quel délai ces objectifs doivent-ils être atteints ?
3) Obtenir ce qu'il faut des banques et des gestionnaires de patrimoine
Une planification patrimoniale fournit des exigences claires quant au nombre et au type de portefeuilles nécessaires et définit la stratégie d'investissement optimale pour ceux-ci. Des études montrent que la bonne structure de portefeuille et le choix de la stratégie de placement ont la plus grande influence sur le succès à long terme des placements. La planification patrimoniale aide ainsi à obtenir des banques et des gestionnaires de fortune les solutions optimales pour vous.
4) Sécuriser ses besoins en temps de crise
Une planification patrimoniale offre une sécurité pour tous les scénarios. Les marchés financiers sont soumis à des fluctuations et les crises économiques peuvent survenir soudainement. Mais celui qui a une bonne planification patrimoniale est mieux armé pour y faire face et reste plus serein.
Conclusion : la planification vaut la peine !
La planification patrimoniale peut sembler chronophage et peu urgente au premier abord, mais c'est l'un de vos investissements les plus importants pour votre propre avenir financier.