Au vu des turbulences actuelles sur les marchés, chaque investisseur devrait vérifier si sa structure patrimoniale est bien positionnée pour faire face à une éventuelle tempête.
Comme personne ne peut prédire l'avenir, le meilleur conseil reste d'assurer un tampon de liquidités suffisant pour parer à toute éventualité. On peut s'imaginer le tampon de liquidités comme un airbag dans une voiture - en cas d'accident, il protège du pire.
Comment procéder pour planifier un volant de liquidités ?
Une planification minutieuse des liquidités pour les années à venir est essentielle. Sur cette base, il est possible de calculer le volant de liquidités nécessaire pour chaque situation patrimoniale individuelle. Pour certains, une trésorerie de 5 % suffit. Pour d'autres, le tampon recommandé peut être de 30 % - composé de liquidités et d'obligations.
Le contrôle des liquidités est terminé pour les clients du Wealth Office
Cette analyse du tampon de liquidités a été effectuée le mois dernier pour tous nos clients Wealth Office. Pour 85% des clients, aucune mesure n'a été indiquée. Avec les 15% de clients restants, la situation a été discutée entre-temps et des adaptations ont été initiées. Quoi qu'il arrive, ils sont suffisamment protégés et ne risquent pas de devoir vendre des actions au plus mauvais moment.
Qu'en est-il de votre airbag financier ?
Lancez dès maintenant un contrôle gratuit de vos liquidités et découvrez si votre plan patrimonial est à l'abri des crises.
